一名女客户日前走进包河区融创茂支行，打算在柜台提取账户中的全部现金。在柜面经理了解资金来源及用途的过程中，系统突然发出“[TW]账户交易异常”的预警提示。柜面经理迅速通报内勤行长江澜，江澜随即登录反诈系统核实，发现该账户虽日常交易额不大，但近期有一笔51800元的大额资金转入，已被系统自动纳入限额管控。

农行包河区融创茂支行智勇堵截涉案人员柜面取现涉案资金

面对询问，客户坚称这笔钱是亲戚汇入，用以应急。经过细致而诚恳的沟通，客户终于透露真相，原来她也是受害者。她在网上结识了某些人，对方将钱转入她账户，要求她提取现金并承诺支付800元的好处费，同时告知她在银行网点附近等待。得知这一情况后，银行工作人员一边安抚客户，一边联系包河区反诈中心。人员迅速出动，成功控制涉案人员并带回，有效防止了一起个人账户涉诈案件的发生。

在反诈工作中，农行包河区支行全体员工协同作战，各级岗位各司其职，制定了详尽的工作计划。首先，定期分析反诈工作情况，梳理涉案账户，预测发展趋势，确保岗位职责的落实；其次，实施账户限额排查方案，对新增及现有账户进行分阶段的持续排查。