随着A股市场的强劲反弹及贷款利率的降低，加杠杆炒股现象再现抬头趋势。为遏制风险，广东、福建、山东、湖南等地多家中小银行迅速行动，密集发布声明强调信贷资金不得违规流入股市、楼市。一旦发现违规行为，银行将立即采取措施提前收回贷款。这些中小银行，包括地方农商行、农信社...

上海市局经侦总队携手普陀区分局，成功破获一宗利用境外非法网贷APP进行的非法经营活动。自2024年以来，谭某等人组成的犯罪团伙在海外开发并运营了40余款违法贷款应用，组建团队负责推广、维护及运营等环节。该团伙利用砍头息方式，实际年...

防范金融中介圈套案例分析：初到X市的王先生计划开设一家餐馆，由于资金紧张，他在网络上搜索贷款信息并留下了自己的联系方式。金融中介陷阱XX银行推出超低息贷款，只需身份证，快速放款，立等可取！王先生您好，我想申请一笔贷款。金融中介请留下您的联系方式和身份证，我们会有专人跟进。王先生身份证号...

非法金融放贷行为解析：指的是不法之徒违反国家法律法规，未经官方监管部门许可或超出业务范围，频繁向大众发放贷款以谋取高额利润。这种行为扰乱了金融监管体系，对民众的财产安全构成威胁。非法金融放贷的多种面貌：1. 借民间借贷之名，行“套路贷”之实，通过虚构债务、伪造证据等手段非...

非法集资是指单位或个人未经有关部门依法批准，通过发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式，向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物或其他利益方式向出资人还本付息或给予回报的行为。这种行为通常具备以下特征：非法性：未经国务院...